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  6月以来,监管部门重拳整治银行业违规,多张百万元以上罚单陆续被公开 ,亦有银行员工被终身禁业。

  6月12日 ,青岛金融监管局官网同时披露青农商行 、建设银行 、青银理财等机构多张大额罚单,分别被罚430万元、265万元和200万元 。6月10日,无锡金融监管分局披露的罚单显示 ,江苏银行无锡分行被罚没177.32万元。央行近日也开出多张大额罚单,包括新韩银行(中国)、平安银行福州分行等,均因违反账户管理规定等多项违规分别被罚没248.94万元 、165.5万元。

  券商中国记者综合国家金融监管总局、人民银行官网不完全统计 ,截至6月14日,当月100万元以上罚单已达13张,合计被罚没超3400万元 。

  多名银行职员遭禁业处罚

  6月12日 ,青岛金融监管局同时披露辖区多家金融机构大额罚单,其中青农商行及6家分支机构合计罚没430万元,包括该行时任授信审批部总经理、信贷管理部总经理 、风险总监、风险管理部总经理姜某遭到终身禁业处罚 ,南支行行长、崂山支行行长毛某卫禁止从事银行业工作10年 。该行时任交易银行部总经理任某 、时任零售金融部总经理兼消费者权益保护部总经理谷某青、时任该行公司金融部总经理牟某明均遭到警告处罚。

  具体来看,青农商行重要岗位员工行为管理不到位、财务报销管理不到位 、福费廷业务管理不到位、向已有充足抵押的个人贷款客户搭售人身意外保险、向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费和贷款承诺费。分支机构方面,该行黄岛支行 、莱西支行等6家支行有多项违规行为 ,另有多名支行员工遭到警告处罚 。

  青岛金融监管局同日披露的还有建设银行青岛分行三家支行 ,合计被罚没265万元。其中青岛中山路支行罚款145万元 、青岛香港中路远洋广场支行罚款80万元、李沧支行罚款40万元。上述支行具体违规行为包括:“三查”管理严重不尽职、违规收费 、违规挪用银行承兑汇票保证金,员工违规向第三方企业出具承诺函、贷前调查严重不尽职等 。

  也有银行理财公司此次遭到处罚。青岛金融监管局对青银理财罚款205万元,具体违规事由包括:特定目的载体投资业务管理不审慎、理财产品风险管理监管指标监测控制体系不健全 、非标债权投资管理不到位、资产类别划分不准确、风险隔离不到位。时任该公司跨境投资与衍生品部总经理袁某等4人遭到警告 。

  值得注意的是 ,在此次罚单公示中,有国有大行支行副行长因受贿罪遭禁业。罚单显示,时任交通银行青岛胶州支行对公客户经理 、公司业务管理经理、行长助理、副行长匡某 ,因重要岗位员工构成受贿罪被禁止从事银行业工作15年。

  6月10日,无锡金融监管分局披露罚单显示,江苏银行无锡分行被罚没177.32万元 ,3名责任人遭警告或罚款 。违规事由包括:对公贷款业务管理不到位 、违规虚增存款、票据业务管理不到位、信用卡分期业务管理不到位。

  6月上旬已开出13张百万元级罚单

  除了国家金融监管总局,人民银行也开出多张大额罚单。

  6月12日,人民银行北京市分行处罚信息显示 ,新韩银行(中国)有限公司因违反金融统计相关规定;违反账户管理规定;违反人民币流通管理规定;违反反假货币业务管理规定;违反信用信息采集 、提供 、查询及相关管理规定;未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告;违反网络安全管理规定;违反数据安全管理规定,被人民银行北京市分行警告,并处罚款248.94万元 ,李某日等3名责任人遭罚款处罚 。

  同日 ,人民银行福建省分行行政处罚显示,平安银行福州分行因违反金融统计相关规定;违反账户管理规定;违反收单业务管理规定;违反反假货币管理规定;未按规定开展客户尽职调查,被人民银行福建省分行警告 ,并处165.5万元罚款 。

  券商中国记者综合国家金融监管总局、人民银行官网不完全统计,本月以来截至6月14日,100万元以上罚单已达13张 ,包括1张1000万元以上罚单,百万元级罚单合计罚没3429.78万元。

  另据企业预警通数据,截至6月14日 ,本月已开出的196张罚单(含个人罚单)合计罚没6312.82万元。2026年以来至今,金融监管部门合计对银行和责任人开出2691张罚单,合计罚没9.39亿元 。

  券商中国记者注意到 ,年内监管部门严格落实“双罚制 ”,依法追究相关机构和个人的责任,包括从业人员直接受到禁业处罚。

  有国有大行从业人员对券商中国记者表示 ,“双罚制”的普遍实施 ,意味着相关责任人员的职业生涯直接与机构合规表现挂钩,这促使金融机构将合规责任进一步落实到具体岗位和人员,增强了监管的约束力。

  另有受访者指出 ,从行业长期发展角度看,监管标准的明确和严格执行,有助于形成更加规范、透明的市场环境 。当前 ,银行业正通过调整业务流程 、增加科技投入等方式适应监管要求,这一过程也可能对行业的运营模式与竞争格局产生深远影响。

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    2026年07月04日
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  • 一只志选呀的头像
    一只志选呀 2026年07月02日

    我是乙卜号的签约作者“一只志选呀”

  • 一只志选呀
    一只志选呀 2026年07月02日

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  • 一只志选呀
    用户070208 2026年07月02日

    文章不错《可用版本“约约吉林麻将外桂”详细开挂教程》内容很有帮助